年初から結構な勢いで基準価額が落ちていっているつみたてNISA銘柄達。
出口時点で上がっていればいい、それまでは無心で積み立てます。でもやっぱり1日で5万円や6万円評価額が上下すると気になりますよね。
積み立て時期が長ければ長いほど資金が増え少しの上げ下げでも金額が大きくなりますもの、出口付近だと2パーセント下がると16万くらい下がるんですもんね。複利が乗っていい感じならさらに下がりますが。
その時はどんな気持ちになるのでしょうね？
ポチップ
さてここからは2018年から夫婦で始めたつみたてNISAについて書いていきます。
そもそも「つみたてNISA」とはなんぞや？てかたはこの下からどうぞ。
つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です（2018年1月からスタート）。つみたてNISAの対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（ETF）に限定されており、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています
出典 金融庁つみたてNISAの概要
つみたてNISAカード積立、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)今年3回目の約定。
つみたてNISA購入状況
筆者はSBI証券 で三井住友VISAカード積立。妻は楽天証券で楽天カード積立。
筆者追加分
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 33,333円 | – | – |
筆者の現況
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 99,999円 | 95,347円 | -4,654円(-4.6%) |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 1,044,228円 | 1,384,574円 | +340,346円(+32.5%) |
端数はおかしいですが、証券会社表示にあわせております。
途中で必要分を売却したことがあるので、この金額。
妻追加分
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 33,333円 | – | – |
妻の現況
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)再投資コース | 66,666円 | 65,027円 | -1,639円(-2.45%) |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)受取型 | 33,333円 | 29,694円 | -3,639円(-10.91%) |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 1,599,988円 | 2,222,159円 | +622,171円(+38.88%) |
先月と比べると利益が10万円近く減っているようです。
夫婦で20万円くらいかな、去年が上げすぎたイメージなのでこれくらいで落ち着いてゆっくりと回復していってくれればと思います。
含み益にまだ余裕があるので安心していられますね、含み損になる可能性は無くはないのでこの辺りでもみあって欲しいものです。
まだ先の出口まで淡々と積立ててまいります。
本日の基準価額はどちらも2パーセントちょいプラスですね、発表がありました。
しかし、楽天証券のページに比べてSBI証券のページは損益とか見にくい気がしますね。もう少しわかりやすい表示になってくれたら言う事ないのですがね。
ご報告は以上です。
はるき良い投資ライフを。
インデックス投資家のバイブル
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