【ジュニアNISA】積立14回目。eMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックス

2023年2月4日

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今月もコツコツと楽天証券のジュニアNISA口座でeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを半々で積み立てていきます。

1月は復調の兆し。利上げの状況によっては年内どう動くのかがカギとなるかもしれませんね。上がっていくのは嬉しい反面、最後一年お安い価額でつみたてていきたいとも思うのです。

残り10回積み立てられますので緩やかに動いてくれればと思います。出口付近は急騰してくれればいいんですけども。

それではジュニアNISA口座の状況を書いていきたいと思います。

2023年ジュニアNISA口座14回目の積立。

ジュニアNISAl口座で買った銘柄・ファンド

今月も先月と同じくeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを買いました。
金額は34,000円と34,000円。どちらも同じくらいの比率で微調整。残りの期間もこの比率くらいで行く予定です。

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銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	34,000円	–	–
eMAXIS NASDAQ100インデックス	34,000円	–	–

楽天証券でジュニアNISA

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ジュニアNISA口座の現在の状況

2月4日現在のジュニアNISA口座の状況になります。
出口(息子の管理になるまで)は8年あるので長い目で見ていきます。

保有株数はすべて100株です。

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銘柄・ファンド	取得価額	取得総額	時価評価額	評価損益
KDDI(9433)	3,349円	334,900円	391,200円	+56,300円(+16.81%)
オリックス(8591)	2,285.5円	228,550円	225,000円	–3,550円(–1.55%)
ひろぎんHD(7337)	669.6円	66,960円	66,700円	–260円(–0.38%)
アドバンスクリエイト(8798)	1,077円	107,700円	115,500円	+7,800円(+7.24%)
コニカミノルタ(4902)	518.7円	51,870円	53,700円	+1,830円(+3.52%)
合計		789,980円	852,100円	+62,120円(+7.86%)

長期優待目的でKDDIとオリックス。(オリックスは優待が廃止になります、残念。)
そして残りの金額で買える組み合わせを色々考えてこれ！戦略。10年間の配当でマイナスになってもペイはできると思うのです。

先月からは上昇。KDDIが昨日決算で下がっていますね、先月の価格位に。配当優待メインで考えているので問題なしです。

配当があるのでこの辺りくらいで10年持っていれば損はないかもしれません。

投資信託の現況です。追加分は反映されておりません。

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銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	434,000円	435,792円	+1,792円(+4.56%)
eMAXIS NASDAQ100インデックス	433,999円	429,051円	-4,949円(-1.14%)
合計	867,999円	864,843円	-3,156円(-0.36%)

S&P500がプラスに、ナスダックも回復気味。先月から10％ほど戻してきましたね、今後に期待。

こちらは10年先のアメリカ経済の発展を信じて今は淡々と積立てていくのみです。まぁ残り1年無いですけどね。
低空飛行で積み立ててその後に上って行くそんなシナリオ。机上の空論。

ジュニアNISA口座内の課税口座で配当金を再投資しております。

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銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim全世界株式(オルカン)	30,239円	30,891円	+651円(+2.15%)

配当を再投資して配当金にも頑張ってもらいましょうか。全額配当金なので実質全部プラス感覚。オルカンもプラスになっています。

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ジュニアNISA口座の現在の感想。

優待銘柄は穏やかに動いています。配当ももらいながら長い目で見ていきます。KDDIとコニカミノルタ、アドバンスクリエイトがプラス。

投資信託が先月から戻してきております。ナスダックは10％くらい動いています。為替の動きにも影響されるので円高に戻ってくるなら株高と相殺されていって欲しいなと思いますね。

新NISAは未成年は無理なので非課税期間中はホールド。特定口座は配当再投資。そんな感じになるかな、まだ未定。

ジュニアNISAは2023年までの投資可能期間終了をもって制度が廃止。
非課税期間の5年間は廃止後も継続。
非課税期間終了後は特定口座(一般口座)へ移管、もしくは継続管理勘定に移管して18歳まで非課税保有。
継続管理勘定では追加購入は出来ない。
特定口座へ移管の場合は利益(損失)を含めて移管されその利益は非課税、移管以降の利益は課税対象。

参考：金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/junior/point/index.html