【ジュニアNISA】積立3回目。eMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックス

2022年3月5日

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今月もコツコツと楽天証券のジュニアNISA口座でeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを半々で積み立てていきます。

2月も両銘柄とも下落傾向でした。NASDAQ100インデックスのほうが下落率は高め。
残り21回積み立てられますので緩やかに動いてくれればと思います。出口付近は急騰してくれればいいんですけども。

それではジュニアNISA口座の状況を書いていきたいと思います。

2022年ジュニアNISA口座3回目の積立。

ジュニアNISAl口座で買った銘柄・ファンド

今月も先月と同じくeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを買いました。
金額は共に34,000円ずつ。残りの期間もこの比率くらいで行く予定です。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	34,000円	–	–
eMAXIS NASDAQ100インデックス	34,000円	–	–

楽天証券でジュニアNISA

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ジュニアNISA口座の現在の状況

3月4日現在のジュニアNISA口座の状況になります。
出口(息子の管理になるまで)は10年あるので長い目で見ていきます。

保有株数はすべて100株です。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得価額	取得総額	時価評価額	評価損益
KDDI(9433)	3,349円	334,900円	382,000円	+47,100円(+14.06%)
オリックス(8591)	2,285.5円	228,550円	223,150円	–5,400円(–2.36%)
ひろぎんHD(7337)	669.6円	66,960円	66,400円	–560円(–0.83%)
アドバンスクリエイト(8798)	1,077円	107,700円	98,500円	-9,200円(-8.54%)
コニカミノルタ(4902)	518.7円	51,870円	48,300円	-3,570円(-6.88%)
合計		789,980円	818,350円	+28,370円(+3.5%)

長期優待目的でKDDIとオリックス。
そして残りの金額で買える組み合わせを色々考えてこれ！戦略。

10年間の配当でマイナスになってもペイできると思うのです。
しかしオリックスが一か月でこんなに下がってしまうとは、225入りで回復期待しましょう。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	101,000円	97,579円	-3,421円(-3.38%)
eMAXIS NASDAQ100インデックス	100,000円	94,824円	-5,176円(-5.17%)

こちらは10年先のアメリカ経済の発展を信じて今は淡々と積立てていくのみです。
利上げ中の低空飛行で積み立ててその後に上って行くそんなシナリオでどうでしょうかね、パウエルさん。

ジュニアNISA口座の現在の感想。

優待銘柄は年末の高いところから始めたので今のところは踏ん張っているほうですね。

優待が無くなったり、ウクライナ情勢で下がったりと予定外の動きもしておりますが慌てず騒がず。
息子に胸をはって渡せるか、こそっと渡すのかは今後の展開次第ですね。

ジュニアNISA廃止の後は配当金は口座の中で引き出せず再投資も出来ないお金になるのかな？また調べてみないといけませんね。

インデックス投信については積み立て時期はゆっくりヨコヨコでもいいのではないかと。
でも上がるに越したことはないので本音では毎日上がれと思ってますけども。

ジュニアNISAは2023年までの投資可能期間終了をもって制度が廃止。
非課税期間の5年間は廃止後も継続。
非課税期間終了後は特定口座(一般口座)へ移管、もしくは継続管理勘定に移管して18歳まで非課税保有。
継続管理勘定では追加購入は出来ない。
特定口座へ移管の場合は利益(損失)を含めて移管されその利益は非課税、移管以降の利益は課税対象。

参考：金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/junior/point/index.html