【ジュニアNISA】積立21回目。eMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックス

2023年9月6日

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今月もコツコツと楽天証券のジュニアNISA口座でeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを半々で積み立てていきます。

8月は中頃に下落がありながらも月末にかけ上昇。円安の影響も強く高値を更新する展開でしたね。だんだんとジュニアNISAも終わりへと近づいています。淡々と残り少ない期間を定期で買い付けていきます。

残り3回積み立てられますので緩やかに動いてくれればと思います。出口付近は急騰してくれればいいんですけども。

それではジュニアNISA口座の状況を書いていきたいと思います。

2023年ジュニアNISA口座21回目の積立。

ジュニアNISAl口座で買った銘柄・ファンド

今月も先月と同じくeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを買いました。
金額は34,000円と34,000円。どちらも同じくらいの比率で微調整。残りの期間もこの比率くらいで行く予定です。

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銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	34,000円	–	–
eMAXIS NASDAQ100インデックス	34,000円	–	–

楽天証券でジュニアNISA

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ジュニアNISA口座の現在の状況

9月6日現在のジュニアNISA口座の状況になります。
出口(息子の管理になるまで)は8年あるので長い目で見ていきます。

保有株数はすべて100株です。

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銘柄・ファンド	取得価額	取得総額	時価評価額	評価損益
KDDI(9433)	3,349円	334,900円	436,700円	+101,800円(+30.39%)
オリックス(8591)	2,285.5円	228,550円	281,650円	+53,100円(+23.23%)
ひろぎんHD(7337)	669.6円	66,960円	92,220円	+25,260円(+37.72%)
アドバンスクリエイト(8798)	1,077円	107,700円	118,200円	+10,500円(+9.74%)
コニカミノルタ(4902)	518.7円	51,870円	46,170円	-5,700円(-10.98%)
合計		789,980円	974,940円	+184,960円(+23.41%)

長期優待目的でKDDIとオリックス。(オリックスは優待が廃止になります、残念。)
そして残りの金額で買える組み合わせを色々考えてこれ！戦略。10年間の配当でマイナスになってもペイはできると思うのです。

先月よりも全体的に上がってます。コニカミノルタの配当が戻ってくることはあるのか・・・。NISA口座ならではの悩みです。特定なら即売りでしたねきっと。

投資信託の現況です。

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銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	706,000円	846,273円	+140,273円(+19.86%)
eMAXIS NASDAQ100インデックス	705,999円	914,450円	+208,450円(+29.52%)
合計	1,411,999円	1,760,723円	+348,723円(+24.69%)

先月からはヨコヨコ。円安の影響も大きいので油断は出来ませんけれど。

こちらは10年先のアメリカ経済の発展を信じて今は淡々と積立てていくのみです。まぁ残り3回ですけどね。低空飛行で積み立ててその後に上って行くそんなシナリオ。机上の空論。終了後は特定口座で積み立てていくかもしれませんがまだ未定。

ジュニアNISA口座内の課税口座で配当金を再投資しております。

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銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim全世界株式(オルカン)	44,620円	52,515円	+7,895円(+17.69%)

配当を再投資して配当金にも頑張ってもらいましょうか。全額配当金なので実質全部プラス感覚。次回は12月ですね。

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ジュニアNISA口座の現在の感想。

先月とあまり変わりなく個別株は先月よりプラスになっています。まだジュニアNISA開設はギリギリ間に合うようです。80万円非課税枠ですが始める年齢によっては恩恵が結構あるのではないでしょうか。18歳にすぐなっちゃうよって場合はそう大きな恩恵はないのかも。

新NISAは未成年は無理なので非課税期間中はホールド。特定口座で配当再投資。余力次第では未成年口座で買い付けも視野に、予定は未定。

ジュニアNISAは2023年までの投資可能期間終了をもって制度が廃止。
非課税期間の5年間は廃止後も継続。
非課税期間終了後は特定口座(一般口座)へ移管、もしくは継続管理勘定に移管して18歳まで非課税保有。
継続管理勘定では追加購入は出来ない。
特定口座へ移管の場合は利益(損失)を含めて移管されその利益は非課税、移管以降の利益は課税対象。

参考：金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/junior/point/index.html