今月もコツコツと楽天証券のジュニアNISA口座でeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを半々で積み立てていきます。
3月は乱高下、ナスダックが復活気味でしたね。だんだんとジュニアNISAも終わりへと近づいていますね。淡々と定期で買い付けていきます。
残り8回積み立てられますので緩やかに動いてくれればと思います。出口付近は急騰してくれればいいんですけども。
それではジュニアNISA口座の状況を書いていきたいと思います。
2023年ジュニアNISA口座16回目の積立。
ジュニアNISAl口座で買った銘柄・ファンド
今月も先月と同じくeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを買いました。
金額は34,000円と34,000円。どちらも同じくらいの比率で微調整。残りの期間もこの比率くらいで行く予定です。
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXISSlim米国株式(S&P500) | 34,000円 | – | – |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 34,000円 | – | – |
ジュニアNISA口座の現在の状況
4月6日現在のジュニアNISA口座の状況になります。
出口(息子の管理になるまで)は8年あるので長い目で見ていきます。
保有株数はすべて100株です。
| 銘柄・ファンド | 取得価額 | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|
| KDDI(9433) | 3,349円 | 334,900円 | 405,300円 | +70,400円(+21.02%) |
| オリックス(8591) | 2,285.5円 | 228,550円 | 216,650円 | -11,900円(-5.20%) |
| ひろぎんHD(7337) | 669.6円 | 66,960円 | 63,300円 | -3,660円(-5.46%) |
| アドバンスクリエイト(8798) | 1,077円 | 107,700円 | 108,900円 | +1,200円(+1.11%) |
| コニカミノルタ(4902) | 518.7円 | 51,870円 | 56,900円 | +5,030円(+9.69%) |
| 合計 | 789,980円 | 851,050円 | +61,070円(+7.73%) |
長期優待目的でKDDIとオリックス。(オリックスは優待が廃止になります、残念。)
そして残りの金額で買える組み合わせを色々考えてこれ！戦略。10年間の配当でマイナスになってもペイはできると思うのです。
3月はすべてプラスでいい感じだったのですが、金融不安で一気にマイナスになったオリックスとひろぎん。アドクリも下げてます。配当落ちもあったのですがそれ以上に下げてしまってますね。再び回復してくれることに期待。配当優待目当てなのですが落ちるとやはり寂しい。
配当があるのでこの辺りくらいで10年持っていれば損はないかもしれません。
投資信託の現況です。
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXISSlim米国株式(S&P500) | 536,000円 | 538,997円 | +2,997円(+0.55%) |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 535,999円 | 553,575円 | +17,575円(+3.27%) |
| 合計 | 1,071,999円 | 1,092,572円 | +20,572円(+1.91%) |
先月と比べるとナスダック100がプラスに。S＆P500はヨコヨコ、明日は下げそうなのでマイナスかな。長期で考えていますが短期でプラスになると少しホッとします。
こちらは10年先のアメリカ経済の発展を信じて今は淡々と積立てていくのみです。まぁ残り1年無いですけどね。
低空飛行で積み立ててその後に上って行くそんなシナリオ。机上の空論。
ジュニアNISA口座内の課税口座で配当金を再投資しております。
| 銘柄・ファンド | 取得総額 | 時価評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXISSlim全世界株式(オルカン) | 30,239円 | 31,002円 | +762円(+2.52%) |
配当を再投資して配当金にも頑張ってもらいましょうか。全額配当金なので実質全部プラス感覚。オルカンは先月よりも減。次の配当金が待ち遠しいですね。
ポチップ
ジュニアNISA口座の現在の感想。
権利落ちがあって下げ。権利落ち以上に金融不安での下落が大きかった3月でした。思うようには相場は動いていきませんが未来を信じて今は積み立てていきます。もう少し前に始めていれば5年MAX使えたのですがそれだけが残念。
新NISAは未成年は無理なので非課税期間中はホールド。特定口座は配当再投資。そんな感じになるかな、まだ未定。
ジュニアNISAは2023年までの投資可能期間終了をもって制度が廃止。
非課税期間の5年間は廃止後も継続。
非課税期間終了後は特定口座(一般口座)へ移管、もしくは継続管理勘定に移管して18歳まで非課税保有。
継続管理勘定では追加購入は出来ない。
特定口座へ移管の場合は利益(損失)を含めて移管されその利益は非課税、移管以降の利益は課税対象。
参考：金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/junior/point/index.html
継続管理勘定 ジュニアNISA制度が終了する2023年以降、非課税期間が終了する場合に、口座開設者本人が20歳になるまで金融商品を保有するための非課税の勘定のことです。この勘定では新規の投資を行うことができません。
出典：金融庁
本日は以上です。
はるき良い投資ライフを。
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※本記事は情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する意志決定はご自身の判断にてお願い致します。
株式投資は「自己責任原則」でございます。
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