【ジュニアNISA】積立12回目。eMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックス

2022年12月8日

当記事にはアフィリエイト広告も含まれております。

今月もコツコツと楽天証券のジュニアNISA口座でeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを半々で積み立てていきます。

12月も相変わらず。ナスダックの下落が大きいですね。ドルコストでも下げ相場は下がるだけなんですよね。生きてくるのは上げ相場転換。

残り12回積み立てられますので緩やかに動いてくれればと思います。出口付近は急騰してくれればいいんですけども。

それではジュニアNISA口座の状況を書いていきたいと思います。

2022年ジュニアNISA口座12回目の積立。

ジュニアNISAl口座で買った銘柄・ファンド

今月も先月と同じくeMAXISSlim米国株式(S&P500)とeMAXIS NASDAQ100インデックスを買いました。
金額は30,000円と30,000円。どちらも同じくらいの比率で微調整。残りの期間もこの比率くらいで行く予定です。

これで今年の枠は全部使い終わりです。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	30,000円	–	–
eMAXIS NASDAQ100インデックス	30,000円	–	–

楽天証券でジュニアNISA

楽天証券でジュニアNISA口座開設、開設までにかかった日数は？昨年末にジュニアNISAを滑り込みで開設しました。開設までに掛かった時間を書いておきます、口座開設の参考にしてみてください。年末にでジュニアNISA口座を開設した記…

ジュニアNISA口座の現在の状況

12月8日現在のジュニアNISA口座の状況になります。
出口(息子の管理になるまで)は9年あるので長い目で見ていきます。

保有株数はすべて100株です。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得価額	取得総額	時価評価額	評価損益
KDDI(9433)	3,349円	334,900円	399,300円	+64,400円(+19.22%)
オリックス(8591)	2,285.5円	228,550円	216,000円	–12,550円(–5.49%)
ひろぎんHD(7337)	669.6円	66,960円	62,200円	–4,760円(–7.10%)
アドバンスクリエイト(8798)	1,077円	107,700円	104,400円	-3,300円(-3.06%)
コニカミノルタ(4902)	518.7円	51,870円	56,000円	+4,130円(+7.96%)
合計		789,980円	837,900円	+47,920円(+6.06%)

長期優待目的でKDDIとオリックス。(オリックスは優待が廃止になります、残念。)
そして残りの金額で買える組み合わせを色々考えてこれ！戦略。10年間の配当でマイナスになってもペイはできると思うのです。

先月よりも減。KDDIがこのところ軟調ですね。配当優待メインで考えているので問題なしです。

配当があるのでこの辺りくらいで10年持っていれば損はないかもしれません。

投資信託の現況です。追加分は反映されておりません。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim米国株式(S&P500)	369,999円	372,187円	+2,187円(+0.59%)
eMAXIS NASDAQ100インデックス	370,000円	346,589円	-23,411円(-6.32%)

S&P500は先月より下、ナスダックはさらに下落。

こちらは10年先のアメリカ経済の発展を信じて今は淡々と積立てていくのみです。
利上げとQTの低空飛行で積み立ててその後に上って行くそんなシナリオ。机上の空論。

ジュニアNISA口座内の課税口座で配当金を再投資しております。

スクロールできます

銘柄・ファンド	取得総額	時価評価額	評価損益
eMAXISSlim全世界株式(オルカン)	27,139円	27,538円	+398円(+1.46%)

配当を再投資して配当金にも頑張ってもらいましょうか。

こんなときどうする? どうなる? Q&A 3つのNISA 徹底活用術

¥1,650 （2023/07/25 12:25時点 | Amazon調べ）

Amazon

楽天市場

Yahooショッピング

ポチップ

ジュニアNISA口座の現在の感想。

優待銘柄は年末の高いところから始めたので今のところは踏ん張っているほうですね。

配当ももらいながら長い目で見ていきます。KDDIとコニカミノルタがプラス。

比較的相場もつみたてると緩やかなので2年間はこんな感じで推移していくといいのだけれど。
それではまた来月の報告で。

新NISAの話題も出ていますし、今後はこの銘柄達をスイッチできるのかそれとも特定口座へ移管して新たに新NISA開設なのか気になるところではあります。

続報はまだかな。未成年の新NISAはどんな感じなんでしょうね？つみたてNISAのみ？

ジュニアNISAは2023年までの投資可能期間終了をもって制度が廃止。
非課税期間の5年間は廃止後も継続。
非課税期間終了後は特定口座(一般口座)へ移管、もしくは継続管理勘定に移管して18歳まで非課税保有。
継続管理勘定では追加購入は出来ない。
特定口座へ移管の場合は利益(損失)を含めて移管されその利益は非課税、移管以降の利益は課税対象。

参考：金融庁https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/junior/point/index.html